Este desempenho, significativamente acima da média europeia, reflete a solidez do setor, apesar de uma ligeira quebra homóloga. Segundo os dados divulgados pela Autoridade Bancária Europeia (EBA), a rentabilidade da banca nacional em junho de 2025 superou largamente a média de 10,7% registada nos 30 países analisados.

Apenas os sistemas bancários da Polónia (19,2%), Roménia (18,6%), Lituânia, Bulgária, Croácia e Hungria apresentaram um desempenho superior.

Este resultado, embora represente uma melhoria face aos 15,6% de março, fica ligeiramente abaixo dos 18% registados no mesmo período de 2024. A par da elevada rentabilidade, a qualidade dos ativos do setor continua a melhorar, com o rácio de crédito malparado (NPL) a descer para 2,1% em junho, um valor inferior aos 2,4% de um ano antes. No entanto, dados mais recentes do Banco de Portugal, relativos ao primeiro semestre de 2025, indicam uma tendência de abrandamento. A rendibilidade do capital próprio (ROE) caiu para 14,85%, uma descida de 1,44 pontos percentuais face ao semestre homólogo, refletindo a redução da margem financeira devido à diminuição dos juros recebidos. Esta nuance sugere que, apesar da forte posição comparativa na Europa, o setor enfrenta agora os desafios decorrentes do ciclo de descida das taxas de juro, que pressiona as margens de lucro.