Esta lacuna é agravada pela ausência de "evidências sólidas que demonstram que determinados sujeitos tenham sido condenados nestes crimes", apesar de a legislação prever penas de prisão até 12 anos por branqueamento de capitais e 24 anos por financiamento ao terrorismo.

Outro obstáculo significativo é a "exiguidade de recursos humanos" no banco central. Apenas oito trabalhadores estão destacados para supervisionar todo o sistema financeiro, que no final de 2023 incluía 15 bancos, 13 microbancos e mais de 2.200 operadores de microcrédito. O relatório reconhece que estes recursos são "desproporcionais ao número de instituições a supervisionar e aos desafios decorrentes da entrada no mercado de novos produtos e serviços financeiros", o que resulta num "reduzido número de inspeções realizadas".